Key Metrics
0
Heat Index-
Impact LevelLow
-
Scope LevelNational
-
Last Update2025-07-02
Key Impacts
Negative Impacts (3)
Event Overview
بدءًا من 1 أغسطس، تطلب الصين من الشركات الإبلاغ عن المعاملات النقدية للذهب والمجوهرات والأحجار الكريمة التي تتجاوز 100000 يوان (أو ما يعادله بالعملة الأجنبية) إلى مركز الصين لرصد وتحليل مكافحة غسل الأموال في غضون خمسة أيام عمل. تهدف هذه الإجراءات إلى مكافحة غسل الأموال، حيث تخضع المعاملات المشبوهة بأي مبلغ للإبلاغ أيضًا. ينطبق هذا التنظيم على جميع الشركات ذات الصلة.
Event Timeline
البنك المركزي الصيني يطلب الإبلاغ عن معاملات الذهب والماس النقدية التي تتجاوز 100,000 يوان اعتبارًا من 1 أغسطس 2025
في 2 يوليو 2025، أعلن بنك الشعب الصيني عن صدور "إجراءات إدارة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في قطاع المعادن الثمينة والأحجار الكريمة". تستهدف هذه اللوائح بشكل خاص المعاملات النقدية التي تبلغ 100,000 يوان صيني أو ما يعادلها من العملات الأجنبية، وتشمل المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والبلاتين ومنتجاتها المكررة أو الوسيطة، بالإضافة إلى الأحجار الكريمة مثل الألماس والياقوت في شكلها الخام أو كقطع مجوهرات. اعتبارًا من 1 أغسطس 2025، يجب على المؤسسات العاملة في تجارة المعادن الثمينة والأحجار الكريمة مثل أعضاء بورصة الذهب في شنغهاي، الجمعية الصينية للذهب، جمعية صناعة المجوهرات واليشب الصينية، وبورصة الألماس في شنغهاي، الالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال المعززة.
تشمل هذه المتطلبات إجراء العناية الواجبة للعملاء وفقًا لمبدأ "اعرف عميلك"، مع الأخذ بعين الاعتبار خصائص العملاء وطبيعة المعاملات لتقييم مخاطر غسل الأموال. على وجه التحديد، يجب الإبلاغ عن أية معاملة نقدية واحدة أو تراكمية يومية تبلغ أو تتجاوز 100,000 يوان إلى مركز مراقبة وتحليل مكافحة غسل الأموال الصيني خلال خمسة أيام عمل من تاريخ المعاملة. كما تنص اللوائح على وجوب الإبلاغ الفوري عن المعاملات المشبوهة بغض النظر عن المبلغ، والاحتفاظ بسجلات هوية العملاء والمعاملات لمدة لا تقل عن 10 سنوات.
أكد بنك الشعب الصيني أن تجارة المعادن الثمينة تعتبر عالية المخاطر دوليًا بسبب حجم المعاملات الكبير وكميات النقد المرتفعة، وقد تم وضع إطار إشرافي منظم يتطلب من المؤسسات وضع ضوابط داخلية قوية، تعيين المسؤولين المناسبين، وتقييم وتقليل مخاطر غسل الأموال بشكل دوري بحد أقصى لفترة التقييم ثلاث سنوات. تطبق إجراءات تنظيمية مشددة على المؤسسات عالية المخاطر، بينما قد تحصل المؤسسات منخفضة المخاطر على إشراف مبسط أو إعفاء.
علاوة على ذلك، تُفرض إجراءات وقائية خاصة ضد الكيانات المدرجة كمنظمات إرهابية أو تحت عقوبات الأمم المتحدة، بما يتطلب وقف الخدمات فورًا وفرض قيود على تحويل الأموال. يجب على مؤسسات المجموعة تنسيق جهود مكافحة غسل الأموال، على أن تمتثل الفروع الخارجية للقوانين المحلية. كما يؤكد البنك على الحفاظ على سرية معلومات التحقيقات مع تعزيز الانضباط الذاتي للصناعة وفرض عقوبات على المخالفين، بما في ذلك الإحالة إلى السلطات القضائية في الحالات الخطيرة.
يوضح هذا الإطار الشامل التزام الصين بمحاربة الجرائم المالية، والحد من المخاطر النظامية في القطاعات عالية المخاطر، وتعزيز الشفافية والنزاهة في أسواق المعادن الثمينة والأحجار الكريمة ضمن الاختصاص.