中国实施新规：现金购买黄金珠宝超10万元需上报

2025年7月2日，中国人民银行发布了《贵金属和宝石行业反洗钱和反恐怖融资管理办法》。该规定针对现金交易金额达10万元人民币或等值外币的贵金属（金、银、铂及其制品）和宝石（钻石、翡翠等原石或首饰）交易。自2025年8月1日起，上海金交所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会及上海钻交所等相关机构需履行更严格的反洗钱义务，包括基于“了解客户”原则开展客户尽职调查，评估洗钱风险。任何单笔或累计日现金交易达到或超过10万元须在五个工作日内上报中国反洗钱监测分析中心。规定还要求及时报告可疑交易，保存客户身份及交易记录不少于10年。央行强调贵金属交易因交易额大、现金多而被国际公认为高风险行业，故建立了系统化监管框架，要求机构设立完善的内部控制、配备责任人、定期评估并防范洗钱风险，最高评估周期三年。高风险机构加强监管，低风险可简化或免于监管。针对被列入恐怖组织名单或联合国制裁名单的主体，实行立即停服及资金转移限制。集团机构应协调反洗钱工作，海外机构需遵守当地法律。央行特别强调反洗钱调查信息保密及行业自律，违规者将接受处罚，严重者移交司法部门。此综合框架展现中国打击金融犯罪、降低系统性风险及提升贵金属和宝石市场透明度与诚信的决心。